| 风险类型 | 风险&处罚描述 | 处理建议 |
| 赌博 | 赌博风险（关闭支付权限） | 该商户已被关停处罚，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 |
| 赌博风险（暂停支付30天） 赌博风险（暂停支付7天） 赌博风险（暂停支付3天） |
该商户被暂停支付权限。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 赌博风险（单日限额2万元） 赌博风险（单日限额1万元） 赌博风险（单日限额5千元） 赌博风险（单日限额2千元） 赌博风险（单日限额1千元） |
该商户单日交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 赌博风险（单笔限额5千元） 赌博风险（单笔限额2千元） 赌博风险（单笔限额1千元） 赌博风险（单笔限额5百元） 赌博风险（单笔限额2百元） |
该商户单笔交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 赌博风险（赌博风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 | |
| 赌博风险（赌博风险极高） | 请先核实风险交易，若风险成立，您可以采用关停商户/账户等管控手段。 | |
| 欺诈 | 欺诈风险（关闭支付权限） | 该商户已被关停处罚，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 |
| 欺诈风险（暂停支付30天） 欺诈风险（暂停支付7天） 欺诈风险（暂停支付3天） |
该商户被暂停支付权限。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 欺诈风险（单日限额2万元） 欺诈风险（单日限额1万元） 欺诈风险（单日限额5千元） 欺诈风险（单日限额2千元） 欺诈风险（单日限额1千元） |
该商户单日交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 欺诈风险（单笔限额5千元） 欺诈风险（单笔限额2千元） 欺诈风险（单笔限额1千元） 欺诈风险（单笔限额5百元） 欺诈风险（单笔限额2百元） |
该商户单笔交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 欺诈风险（欺诈风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 | |
| 欺诈风险（欺诈风险极高） | 请先核实风险交易，若风险成立，您可以采用暂停发货+关停商户/账户等管控手段。 | |
| 欺诈风险（可疑欺诈） | 请您回传商户的资质类信息，例如进件渠道信息、操作设备、IP等信息，结合支付宝的风险数据进行综合的风险判断及整改。 | |
| 色情 | 色情风险（关闭支付权限） | 该商户已被关停处罚，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 |
| 色情风险（暂停支付30天） 色情风险（暂停支付7天） 色情风险（暂停支付3天） |
该商户被暂停支付权限。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 色情风险（单日限额2万元） 色情风险（单日限额1万元） 色情风险（单日限额5千元） 色情风险（单日限额2千元） 色情风险（单日限额1千元） |
该商户单日交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 色情风险（单笔限额5千元） 色情风险（单笔限额2千元） 色情风险（单笔限额1千元） 色情风险（单笔限额5百元） 色情风险（单笔限额2百元） |
该商户单笔交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 色情风险（色情风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 | |
| 套现 | 套现风险（套现风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。 |
| 套现风险（套现风险极高） | 该商户被关闭信用卡支付收款渠道。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用停止交易+延迟结算等管控手段。 | |
| 套现风险（套现风险高） | 该商户被关闭信用卡支付收款渠道。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用停止交易+延迟结算等管控手段。 | |
| 优惠费率滥用 | 优惠费率滥用（套费率风险极高） | 请在7个自然日内排查商户是否有风险。若风险成立，将扣除相关激励、返佣，并恢复正常费率；若风险不成立，发起自助申诉。逾期无反馈，支付宝将扣除相关激励、返佣，并恢复正常费率。 |
| 优惠费率滥用商户 （将于次日恢复费率） | 该商户将于次日扣除相关激励、返佣，并恢复正常费率。如有异议，可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 小程序欺诈 | 小程序欺诈风险（关闭支付权限） | 该商户已被关停处罚，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 |
| 集资 | 集资风险（集资风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 |
| 虚拟币 | 虚拟币风险（虚拟币风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 |
| 未认证 | 未认证商户（长期无交易，暂停支付权限） | 该商户长时间无交易，为防止商户被冒用或其他非本人操作行为，请补全商户资质类信息进行商户认证，提升商户等级至M3+后即可恢复该商户的收款权限。商户认证接口参见：https://opendocs.alipay.com/apis/00xas2 |
| 虚假交易 | 虚假交易（单日限额1万元，单笔限额5百元） | 检测到商户有疑似虚假交易行为，且未在规定时间内进行商户认证，提升商户等级至M3+。商户被限制单日收单额度1万元，单笔限额5百元。商户认证成功即可解除额度限制。商户认证接口参见：https://opendocs.alipay.com/apis/00xas2 |
| 虚假交易（虚假交易浓度极高） | 检测到商户有疑似虚假交易行为，为确保商户交易真实性，请在7个工作日内进行商户认证，提升商户等级至M3+，逾期则会限制商户交易额度。商户认证接口参见：https://opendocs.alipay.com/apis/00xas2 | |
| 虚假交易 | 请先核实风险商户，若风险成立，您可以采用关停商户等管控手段。 | |
| 花呗套现 | 花呗套现风险（花呗套现风险极高） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用停止交易+延迟结算等管控手段。 |
| 坏账 | 坏账风险（风险拦截） | 单次代扣交易，扣款失败，请核实下单用户信息。 |
| 投诉 | 投诉风险（收到客户投诉） | 核实并处理客户投诉。 |
| 代扣投诉 | 代扣投诉风险（收到客户投诉） | 核实并处理客户投诉。 |
| 小程序交易纠纷 | 无法联系商家 货不对版 代扣/扣款不合理 实际未履行约定/服务 延迟发货 退押金/金额 其它 |
核实并处理客户交易纠纷。 |
| 撤诉结案 | 撤诉结案 | 投诉已被用户撤销。 |
| 非法投融资风险 | 非法投融资风险（关闭支付权限） | 该商户已被关停处罚，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 |
| 非法投融资风险（暂停支付30天） | 该商户被暂停支付权限。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 非法投融资风险（暂停支付7天） | ||
| 非法投融资风险（暂停支付3天） | ||
| 非法投融资风险（单日限额2万元） | 该商户单日交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 非法投融资风险（单日限额1万元） | ||
| 非法投融资风险（单日限额5千元） | ||
| 非法投融资风险（单日限额2千元） | ||
| 非法投融资风险（单日限额1千元） | ||
| 非法投融资风险（单笔限额5千元） | 该商户单笔交易额度被限制7天。请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金等管控手段。如有异议，您可以通过riskgo的自助申诉入口进行申诉。 | |
| 非法投融资风险（单笔限额2千元） | ||
| 非法投融资风险（单笔限额1千元） | ||
| 非法投融资风险（单笔限额5百元） | ||
| 非法投融资风险（单笔限额2百元） | ||
| 非法投融资风险（色情风险极高，且有投诉） | 请先核实风险商户/账户，若风险成立，您可以采用延迟结算该账户未清算的资金+关停商户/账户等管控手段。 | |
| 异常交易 | 异常交易（调单举证） | 该商户历史交易与签约信息不符，请在“风险交易管理-交易安全防护”或“自助申诉-交易限权申诉”中补充提交证明材料。材料提交需在收到调单通知后的7个自然日内完成，7日内未完成将对商户限制日交易额1万元，14日内未完成将对商户限制日交易额5千元；如调单期间商户发生风险交易，则会直接对商户进行管控。 |
